Digital-First-Banking in schwierigen Zeiten

Die DNB optimierte ihre digitalen Customer Journeys mit virtuellen Assistenten und mit von künstlicher Intelligenz (KI) gestütztem Routing. Außerdem nutzte sie Chatbots, um das Anrufaufkommen um 30 % zu reduzieren und 90 % der Anfragen zu lösen. Mit Genesys Predictive Routing können die Mitarbeiter der DNB durch eine um 6,5 % niedrigere durchschnittliche Bearbeitungszeit (Average Handle Time, AHT) und kürzere Anrufwarteschlangen mehr hochkarätige Darlehens- und Hypothekenabschlüsse erzielen.

30%ige Reduzierung

des Anrufaufkommens

90 % erfolgreich gelöste Anliegen

mit Chatbots

6,5%ige Verkürzung der AHT

mit vorausschauendem Routing

Den Mitarbeitern bleibt mehr Zeit,

um mehr Geschäftsabschlüsse zu erzielen

Höhere

Kundentreue

Konstant hohe

Kundenzufriedenheit

„Genesys Predictive Routing ermöglicht es unseren Mitarbeitern, sich um hochkarätigere, zeitkritische Anrufe zu kümmern und diese schneller abzuwickeln. Das bedeutet, dass ihnen mehr Zeit bleibt, um mehr Geschäftsabschlüsse zu erzielen. Vor allem ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass Kunden aufgrund frustrierend langer Warteschlangen zur Konkurrenz abwandern.“

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Jan Thomas Lerstein

Head of Emerging Technologies, DNB

Innovatoren im großen Stil

Die DNB, der größte Finanzdienstleistungskonzern in Norwegen, will landesweit weiterhin die bevorzugte Bank bleiben und dabei Wachstum, die besten digitalen Lösungen und niedrigere Kosten erzielen. Der Schlüssel ihres Erfolgs liegt in dem hervorragenden Kundenerlebnis (Customer Experience, CX), das die Mitarbeiter in ganz Oslo, Bergen, Gjøvik, Trondheim, Stockholm, Riga und den verschiedenen Filialen bieten. Die 1.500 Mitarbeiter wickeln jährlich 8 Millionen Interaktionen mündlich, über digitale Kanäle und in Form von Arbeitsaufgaben ab, die zentral über die Genesys™-Lösung verwaltet werden. Das stellt eine hohe Problemlösung beim ersten Anruf (First Call Resolution, FCR) und genaue Prognosen für 200 verschiedene Mitarbeiterfähigkeiten und -kompetenzen sicher.

Intelligenter Self-Service

Der Digital-First-Ansatz der Bank, der zur Abfederung von Datenverkehrsspitzen während der COVID-19-Pandemie beitrug, wurde vor mehr als einem Jahrzehnt eingeführt. „Die DNB war eine der ersten norwegischen Banken, die einen SMS-Service anbot, sodass Kunden mit nur wenigen Tastatureingaben Kontostände überprüfen und Geld überweisen konnten“, so Jan Thomas Lerstein, Head of Emerging Technologies bei der DNB. „Wir haben 2009 einen Chat eingeführt und waren unter den Ersten, die Social Media und Chatbots einsetzten.“

Zu den bis dato erzielten Ergebnissen gehören eine Reduzierung des Anrufaufkommens um 30 %, wobei 50 % der ungelösten Probleme, die vom Chatbot an Live-Mitarbeiter weitergeleitet werden, von 20 % auf gerade einmal 10 % der Anrufe halbiert werden konnte.

Optimiertes Routing im Darlehens- und Hypothekengeschäft

Die neueste Phase der digitalen Strategie der Bank konzentriert sich auf den Einsatz einer breiten Palette an KI-Technologien und Technologien für maschinelles Lernen, um Geschäftsprobleme zu lösen. Insbesondere möchte sich die Bank erkundigen, wie Genesys die Leistung ihrer Darlehens- und Hypothekenteams über das normale kompetenzbasierte und Bullseye-Routing hinaus optimieren kann.

„Als Finanzinstitut werden Interaktionen in Bezug auf Darlehen und Hypotheken als besonders rentabel angesehen“, so Lerstein. „Die zeitnahe Weiterleitung dieser Interaktionen an den am besten geeigneten Mitarbeiter ist entscheidend. Die Kunden haben häufig eine hohe Kaufabsicht. Unsere Fähigkeit sicherzustellen, dass wir in puncto Schnelligkeit, Qualität und Kundenerlebnis die Erwartungen erfüllen, kann darüber entscheiden, ob der Kunde das Darlehen bei uns abschließt. Daher haben wir uns für ein Pilotprojekt mit Genesys Predictive Routing entschieden, um zu sehen, ob wir damit die Effizienz und die Kompetenzen unserer Mitarbeiter maximieren können. Unser Hauptziel war es, die Bearbeitungs- und Wartezeit zu verkürzen.“

Gewährleistung von Branchensicherheitsstandards

Unter strikter Einhaltung der Datenschutzgesetze für Finanzdienstleistungen führte das Unternehmen ein hoch sicheres Hybrid-Cloud-Setup ein. Die DNB kontrollierte und anonymisierte Daten also direkt vor Ort, bevor sie in die Cloud übertragen wurden. Dadurch konnte das Prognosemodell ohne lokale Systemänderungen kontinuierlich aktualisiert und verbessert werden.

Die für vorausschauendes Routing verwendeten On-Premises-Komponenten von Genesys wurden mithilfe von Containern im Einklang mit der Multicloud-CX-Strategie der Bank bereitgestellt.

„Schon in der ersten Woche zeigten sich die ersten Vorteile und durch Datenupdates und bessere Übereinstimmungen wurden die Ergebnisse immer besser. Außerdem konnten wir die Wartezeit erheblich verkürzen.“

Ketil berge dnb x250

Ketil Berge

Technical Lead, DNB

„Genesys half uns bei der Erstellung einer KI-Engine unter Verwendung vollständig anonymisierter und verschlüsselter Daten“, so Ketil Berge, Technical Lead bei der DNB.

Das Pilotprojekt, das sechs Monate für die Planung und weitere sechs für Tests vorsah, umfasste 90 Mitarbeiter, die 22 Warteschlangen mit durchschnittlich 46 gleichzeitig aktiven Mitarbeitern verwalteten. Eingehende Anrufe werden über das Genesys Voice Portal identifiziert und an den Mitarbeiter mit den am besten passenden Kompetenzen und Leistungsstatistiken weitergeleitet.

Überdurchschnittliche Ergebnisse

Die DNB übertraf die Erwartungen und erzielte eine um 6,5 % niedrigere AHT gegenüber dem ursprünglichen Ziel von 2,7 %. Und die verbesserte Bearbeitungszeit und -effizienz haben die beachtlich hohe Kundenzufriedenheitsrate (5,8 von 6) der Bank vor Genesys Predictive Routing nur weiter unterstützt. „Schon in der ersten Woche zeigten sich die ersten Vorteile und durch Datenupdates und bessere Übereinstimmungen wurden die Ergebnisse immer besser“, fügte Ketil Berge hinzu.

„Außerdem konnten wir die Wartezeit erheblich verkürzen. Und obwohl wir noch auf die Endergebnisse warten, erwarten wir einen positiven Einfluss auf die Kundenzufriedenheit und den Net Promoter Score.“

Dnb 2

Die DNB verfügt über eine enge Routing-Integration mit dem Workforce Engagement Management. Die Auswahl der Interaktionen, die an Mitarbeiter weitergeleitet werden sollen, basiert auf ihren Arbeitszeitplänen. Genesys Predictive Routing fügte sich problemlos in diesen Ansatz ein und nutzte die Vorhersehbarkeit von Mitarbeitern und Kompetenzen, die zu einem bestimmten Zeitpunkt einer bestimmten Aktivität zugewiesen wurden. Die Lösung lieferte sowohl bei übriger Mitarbeiterverfügbarkeit als auch bei zu hohen Anruferzahlen Ergebnisse.

Wie die meisten Innovationsprojekte lieferte auch dieses Pilotprojekt einige interessante Erkenntnisse. Die Phasen nach dem Pilotprojekt konzentrieren sich auf Aspekte, bei denen es zum Beispiel darum geht, ein ausgewogenes Verhältnis zwischen dem Einsatz von Technologie und den persönlichen Weiterentwicklungsbedürfnissen der Belegschaft zu erreichen.

„Genesys Predictive Routing ermöglicht es unseren Mitarbeitern, sich um hochkarätigere, zeitkritische Anrufe zu kümmern und diese schneller abzuwickeln“, so Jan Thomas Lerstein. „Das bedeutet, dass ihnen mehr Zeit bleibt, um mehr Geschäftsabschlüsse zu erzielen. Vor allem ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass Kunden aufgrund frustrierend langer Warteschlangen zur Konkurrenz abwandern.“